მთავარზე დაბრუნება
AML / KYC პოლიტიკა
ბოლო განახლება: 2026 წლის ივლისი
Grow UP მოქმედებს „უკანონო შემოსავლის ლეგალიზაციის აღკვეთის ხელშეწყობის შესახებ" საქართველოს კანონისა და საერთაშორისო AML (Anti-Money Laundering) სტანდარტების შესაბამისად.
1. მომხმარებლის იდენტიფიკაცია (KYC)
რეგისტრაციისას მომხმარებელი ვალდებულია მიუთითოს:
- პირადი ნომერი (11 ციფრი)
- ტელეფონის ნომერი
- სახელი და გვარი
პარტნიორები (მწვრთნელები/დარბაზები) დამატებით გადიან ვერიფიკაციას პროფესიული საქმიანობის დასადასტურებლად.
2. ტრანზაქციების მონიტორინგი
- ყველა ტრანზაქცია აღირიცხება და ინახება მინიმუმ 5 წლის განმავლობაში.
- ავტომატური სისტემა აღრიცხავს საეჭვო აქტივობებს (მაგ. მრავალჯერადი chargeback, არაპროპორციული თანხების მოძრაობა).
- საეჭვო ტრანზაქციის აღმოჩენისას პლატფორმა უფლებამოსილია დროებით შეაჩეროს ანგარიში დამატებით შემოწმებამდე.
3. თანხის გატანის ლიმიტები
- თანხის უკან გატანა ხდება მხოლოდ იმ ბანკის ანგარიშზე, რომელიც რეგისტრირებულია მომხმარებლის სახელზე.
- დიდი ოდენობის ტრანზაქციისას (5,000 ₾-ზე ზემოთ ერთი ტრანზაქციით) შესაძლოა მოთხოვნილ იქნას დამატებითი დოკუმენტაცია.
4. ეკვაირერთან თანამშრომლობა
Grow UP თანამშრომლობს ლიცენზირებულ საბანკო-ეკვაირერ პარტნიორებთან (TBC Bank, საქართველოს ბანკი). ბარათის მონაცემები მუშავდება PCI DSS სტანდარტის შესაბამისად და არასდროს ინახება Grow UP-ის სერვერებზე.
5. ცნობა ფინანსური მონიტორინგის სამსახურისადმი
საეჭვო ტრანზაქციის აღმოჩენისას Grow UP აცნობებს საქართველოს ფინანსური მონიტორინგის სამსახურს კანონმდებლობით დადგენილი წესის შესაბამისად.